Kantory kryptowalutowe to forma prowadzenia działalności w branży kryptowalut, która stosunkowo często wybierana jest przez szerokie spektrum przedsiębiorców. Z tego względu wiele początkujących firm może napotykać na pewne komplikacje. Pojawiają się w związku z tym pytania w odniesieniu do tego, w jaki sposób podchodzić do przepisów. Szczególnie, że kantory kryptowalut to instytucje obowiązane. Postanowiłem zadać kilka pytań jednej z osób prowadzących właśnie taki kantor. W tym materiale znajdziesz wywiad z podmiotem świadczącym usługi wymiany krypto na P2P Binance, a także krótkie streszczenie jego treści w formie artykułu. Więcej na ten temat właśnie tutaj.
Blokady kont bankowych i związane z nimi zagadnienia dotyczące rachunków w kontekście działalności w obszarze kryptowalut są regularnie przedmiotem wpisów w ramach Kryptoprawo.pl. To zrozumiałe, ponieważ stale pojawiają się nowe przypadki, które rzucają nowe światło na tę kwestię. Dobrym przykładem jest ostatni wpis, który omawia coraz częstsze sytuacje, w których blokady zostają zniesione. Natomiast nadal najczęściej prowadzenie działalności związanej z walutami wirtualnymi wymaga stosowania rozwiązań alternatywnych. W przypadku kantoru będącego uczestnikiem wywiadu – wykorzystywane są dwa różne typy rachunków. Jeden klasyczny, w polskim banku do typowych rozliczeń z zobowiązań podatkowych.
Drugi rachunek służy natomiast do operacji na kryptowalutach i jest on zagraniczny. W tym wypadku wykorzystywane jest Clearjunction. Instytucja z perspektywy aktywów cyfrowych nie jest problematyczna dla przedsiębiorców. Generuje jednak wyższe koszty niż zwykłe konto bankowe. W tym wypadku jednak częściej spółki otrzymują akceptację ze strony tego podmiotu niż jednoosobowe działalności gospodarcze. Należy zwrócić na to szczególną uwagę.
W przypadku spółek wykorzystywane są dwa rodzaje ogłoszeń: na mniejsze kwoty i na większe kwoty. Oznacza to prowizje w wysokości 1% i 2% w odniesieniu do niższych wartości nastawionych na liczbę transakcji, a także od 4% do 6% dla wysokich wolumenów. Zróżnicowanie wynika z konieczności przeprowadzania bardziej wnikliwej weryfikacji w odniesieniu do dużych kwot. W zakres ten wchodzi zastosowanie KYC, dokumentów związanych ze źródłem pochodzenia środków czy dodatkowe maile zawierające pytania. Przy stałych klientach stosuje się często możliwość negocjowania prowizji.
To zależy. Niestety realia w branży zmieniły się na przestrzeni ostatnich lat. Z pewnością rynek jest o wiele bardziej konkurencyjny. Dodatkowo przepisy AML sprawiły, że niezbędne jest spełnienie szeregu formalności i wymagają one zdecydowanie więcej od instytucji obowiązanych. Natomiast kantory kryptowalut wpisują się w ten katalog. Z perspektywy praktycznej ciężko będzie się przebić przez konkurencję z kapitałem niższym niż 200 tys. USD. Dotyczy to głównie m.in. rynku brytyjskiego czy europejskiego, jeśli chodzi o Binance.
W takim wypadku proponuję, abyś skonsultował ten pomysł. Nie tylko z perspektywy czysto biznesowej, ale również prawnej. Obecnie branża kryptowalut to rynek charakteryzujący się licznymi formalnościami. Trzeba liczyć się z przestrzeganiem procedur AML i posiadaniem odpowiedniej dokumentacji. Napisz do mnie maila z konkretnymi pytaniami. Postaram się zasugerować Ci możliwie najbardziej korzystne rozwiązania. Zapraszam do kontaktu.
Autor: Maciej Grzegorczyk
