Niejednokrotnie trafiają do mnie osoby, które mają problem z wypłatą środków w ramach platform inwestycyjnych. To właśnie one stanowią jedno z bardziej klasycznych oszustw, dzięki którym SCAMy wyłudzają kapitał od osób dopiero zaczynających w świecie wirtualnych aktywów. Zanim zainwestujesz – warto zapoznać się z tym materiałem, aby uniknąć w przyszłości niepotrzebnych kosztów. W jaki sposób działają oszuści przy platformach inwestycyjnych? Co robić, a czego nie jeśli już wpłaciłeś pieniądze? Więcej dowiesz się w tym materiale!
W zasadzie jest to najbardziej klasyczna forma oszustwa przy kryptowalutach. Jeśli zainwestowałeś środki w ramach platformy inwestycyjnej, to musisz mieć świadomość – raczej ich już nie wypłacisz. Operatorzy będą wymagać od Ciebie dalszych wpłat motywowanych:
Niestety, zostałeś oszukany w przypadku zaistnienia takiego ciągu zdarzeń. W praktyce nie ma takich opłat i żadna standardowa firma nie będzie wymagała od Ciebie uiszczenia zobowiązań tego typu.
Szukasz wskazówek istotnych, z perspektywy Twojego biznesu?
Niejednokrotnie zgłaszają do mnie osoby, które nie mogą uwierzyć, że zostały oszukane i nadal są oszukiwane. Wskutek takiego przeświadczenia dokonują kolejnych wpłat wedle instrukcji wskazywanych przez platformę inwestycyjną. Stanowi to bardzo duży błąd, gdyż w ten sposób nie dojdzie do wypłaty środków, a jedynie zwiększają się ostateczne koszty po stronie osoby poszkodowanej przez SCAM. Jeśli ktoś wskazuje, że w celu wypłaty konieczne jest wniesienie dodatkowych opłat – zrezygnuj z dokonywania dalszych transakcji. Taka praktyka stanowi “zamknięte koło” i nie otrzymasz w ten sposób z powrotem swoich pieniędzy. Często platforma będzie również wpływać na Ciebie perswazyjnie wskazując np., że pokryje za Ciebie część należności, zostanie ona pomniejszona lub podmiot pokryje w Twoim imieniu 50% podatku. Rezultat jednak będzie nadal ten sam – stracisz kolejne środki.
W tym zakresie odsyłam Cię do mojego poprzedniego materiału pod tym linkiem. Wcześniej do spraw związanych z oszustwami przy krypto podchodziłem z perspektywy czysto prawniczej. Stosowałem standardowe procedury obejmujące wezwania i zawiadomienia o podejrzeniu popełnienia przestępstwa. Efektywność była jednak stosunkowo niewielka. W przypadku platform inwestycyjnych konieczne jest rozumowanie w sposób bardziej techniczny. Jeśli kupiłeś kryptowaluty za środki fiducjarne, to trafiają one na wallet oszustów, którzy przesyłają je następnie na giełdę np. Binance. Należy więc poinformować giełdę o tym, że w Polsce zostało złożone zawiadomienie do prokuratury. Najprawdopodobniej dojdzie do blokady transakcji, a to ułatwi dalszą pracę odpowiednim organom.
Jeśli masz wątpliwości, proponuje kontakt mailowy. Od razu jednak podkreślam, że szanse odzyskania Twoich środków są dość niskie. Nie oznacza to jednak, że sprawę należy pozostawić w ten sposób bez żadnej reakcji. Konieczne jest w tej kwestii złożenie zawiadomienia o popełnieniu przestępstwa, gdyż w ten sposób można w pewnym stopniu przeciwdziałać dalszym oszustwom.
Autor: Maciej Grzegorczyk
