Kapitał dla przedsiębiorców

Kancelaria doradczo-inwestycyjna wspierająca biznes za pomocą tokenizacji z udziałem inwestorów ze Szwajcarii

Dlaczego my?

Miliony złotych zebranych przez tokenizację

Przeprowadzonych tokenizacji przez Szwajcarię

Konsultacji prawnych
w 2019 r.

Całodobowy kontakt
z klientem

Pisaliśmy o tym

Waluty wirtualne a podatek PIT

27 sierpnia 2020

Waluty wirtualne jeszcze do nie tak dawna nie posiadały definicji legalnej. Aktualnie ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniuWięcej »

Waluty wirtualne a podatek CIT

10 sierpnia 2020

Waluty wirtualne jeszcze do nie tak dawna nie posiadały definicji legalnej. Aktualnie ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniuWięcej »

O tokenizacji w mediach

1 czerwca 2020

W ostatnim czasie promując model biznesowy tokenizacji w Szwajcarii zamieszczono artykuły na ten temat w portalach e-hotelarz.pl oraz comparic.pl. Zachęcam do przeczytania u źródła, bądźWięcej »

Inwestycje – tokenizacja z wykorzystaniem kapitału ze Szwajcarii

19 kwietnia 2020

Szanowni Państwo, Jeśli weszliście na tę podstronę, to znajdziecie tu opis metody tokenizacji (cyfryzacji) majątku, którym może być nieruchomość czy przedsiębiorstwo, z wykorzystaniem kapitału zeWięcej »

Stanowisko KNF odnośnie tokenizacji

15 kwietnia 2020

W ostatnim zauważamy coraz większe zainteresowanie tokenami typu Security, które przyciągają uwagę osób związanych nie tylko z rynkiem kryptowalut, ale także z bardziej tradycyjnymi branżami,Więcej »

Co należy wiedzieć o blockchain?

15 kwietnia 2020

Żeby zrozumieć czym jest blockchain, należy zapoznać się z podstawami kryptografii. Kryptografia z greckiego to ukryte słowo. Jest to dziedzina wiedzy o przekazywaniu informacji wWięcej »

Najczęstsze pytania

Tak, tokenizacja jest legalna tak samo jak kryptowaluty w Polsce. Grupa robocza ds. blockchain przy KNF opracowała dokument wedle którego każdy z rodzajów tokenów jest legalny. Dodatkowo, nasza Kancelaria proponuje Państwu tokenizację za pośrednictwem Szwajcarii, z wykorzystaniem kapitału płynącego z tego samego źródła, a więc z kraju który całkowicie uregulował sektor blockchain. Jest on regulowany przez instytucję, którą jest FINMA – odpowiednik polskiego KNF.

Generalnie tak, ale nasza Kancelaria koncentruje się na branży związanej z ogólnie pojętymi nieruchomościami, w tym z szeroko rozumianym sektorem hotelarskim. Jeśli prowadzisz działalność, wedle której chciałbyś zorganizować zbiórkę kapitału, a Twoje przedsiębiorstwo nie posiada własności gruntów, nieruchomości czy innych aktywów materialnych (oprócz niematerialnych) podlegających wycenie, to w takim przypadku pozyskanie inwestorów ze Szwajcarii niestety się nie uda. Każdy inwestor nabywając tokeny wyemitowane w formule STO chce posiadać realne zabezpieczenie, którym jest (oprócz wartości niematerialnych), również wartość materialna. Nasi inwestorzy docenią również Państwa wizje zrealizowania przyszłych projektów, które przelane zostały lub zostaną w niedługiej przyszłości na papier, w tym dokumentację architektoniczną, i takie przedsięwzięcia również możecie Państwo stokenizować. Nie można jednak zapominać, że oprócz nawet najlepszej wizji za danym projektem musi stać własność lub przynajmniej współwłasność gruntów. Jeżeli dane grunty np. w formie aportu, do projektu może wprowadzić partner, którym może być również gmina, to oczywiście taki projekt również możemy poddać ocenie i jego tokenizacja jest możliwa.

Z pomocą moich partnerów, w przypadku tokenizacji przy wykorzystaniu Szwajcarii, oferuję przeprowadzenie tokenizacji w terminie od 30 do maksymalnie 90 dni roboczych, co zależy od wielkości przedsiębiorstwa lub realizowanego projektu, a więc złożoności danej dokumentacji, którą należy przedłożyć do procesu emisji STO (Security Token Offering). W tym czasie zebrany zostanie kapitał, który zostanie oddany do Państwa dyspozycji.

Tokenizacja w Szwajcarii jest całkowicie uregulowana. Posiadam tam również dostęp do grona inwestorów, którzy są zainteresowani rynkiem polskim. Z tego powodu ta jurysdykcja jest mi szczególnie bliska.

To również prosta metoda do wycofania zainwestowanego kapitału i spieniężenia części udziałów. W czasach obecnego kryzysu to może być jedyny sposób na wyjście z pewnych inwestycji za godziwą cenę, bez utraty kilkunastu lub nawet kilkudziesięciu procent wartości majątku, a więc wartości danej nieruchomości.

 

Tokenizację można potraktować, również jako konsolidację kredytów, pożyczek i innych zobowiązań. Dzięki temu, w ramach tokenizacji i emisji STO mamy jednego beneficjenta – jedną grupę inwestorów. Przy tokenizacji dochodzi do konsolidacji wszelkich zobowiązań sprzedającego, które są spłacane kapitałem inwestorów.

Tak, jeżeli dany projekt oparty jest o własność gruntu. Nieruchomość może być zabezpieczona hipoteką, ale w tym wypadku należy przedłożyć do procesu tokenizacji stosowne dokumenty trójstronne, podpisane pomiędzy podmiotem właścicielskim, a tym na którego rzecz ustanowiona jest hipoteka. Inne zaległości mogą zostać również poddane procesowi tokenizacji, na zasadzie przedłożenia umów trójstronnych, gdzie kapitał po finalizacji transakcji trafia bezpośrednio do właściwych stron. Powinna występować również pełna dokumentacja architektoniczna, aby wycenie podlegał nie tylko grunt, ale cały projekt, na który w całości chcemy uzyskać finansowanie poprzez proces tokenizacji. Koszty powstania tej dokumentacji można również poddać tokenizacji, jeżeli biuro architektoniczne wyrazi na to zgodę.

Tak, jeżeli posiadacie Państwo nieruchomość z obciążoną hipoteką lub przedsiębiorstwo, które posiada zadłużenia i zobowiązania finansowe, a poszukujecie partnera inwestycyjnego i dopuszczacie możliwość sprzedaży części tego przedsiębiorstwa, to możemy Wam pomóc! Za pośrednictwem procesu tokenizacji można uregulować wszelkie zobowiązania oraz pozyskać kapitał na dalszy rozwój firmy lub realizację projektu. Jeżeli dopuszczacie Państwo sprzedaż nieruchomości lub przedsiębiorstwa w całości lub jego części to jest to również możliwość wyjścia z biznesu uzyskując zwrot zainwestowanego kapitału. W takim wypadku można potraktować tokenizację projektu lub przedsiębiorstwa jako jego sprzedaż za godziwą cenę!

Tak, jest to bardzo dobre rozwiązanie. Specjalnie powołana do realizacji celów projektowych spółka celowa (SPV) może otrzymać finansowanie za pośrednictwem procesu tokenizacji. Finansowanie może dotyczyć okresu nawet do 15 lat, z prolongatą spłaty kapitału i odsetek, na okres który każdorazowo jest do ustalenia przed emisją tokenów opartych o formułę STO (Security Token Offering). Sam proces tokenizacji trwa od 30 do 90 dni roboczych, a więc w tym okresie można uzyskać finansowanie planowanej inwestycji.

Tak, istnieje taka możliwość. Możesz stokenizować swój apartament, jeżeli dotyczy on tego typu inwestycji, jednak każdorazowo poddajemy to ocenie. Tworzymy obecnie „bank nieruchomości” dla naszych inwestorów, a więc ocenimy czy Twoja nieruchomość nadaje się do tokenizacji, aby można ją było włączyć do tego projektu. Możliwa jest tokenizacja nieruchomości kredytowanych i zadłużonych, dla których ustanowione są hipoteki.

Tak, istnieje taka możliwość. Możesz stokenizować swoją nieruchomość, jednak jest to trudniejsze, jeżeli nie dotyczy to jednostki inwestycyjnej umiejscowionej w funkcjonującym obiekcie typu Condohotel lub Apart-Hotel. Poddamy jednak Twoją nieruchomość ocenie. Tworzymy obecnie „bank nieruchomości” dla naszych inwestorów, a więc ocenimy czy Twoja nieruchomość nadaje się do tokenizacji, aby można ją było włączyć do tego projektu. Największe szanse na pozytywną odpowiedz mają właściciele ekskluzywnych i dobrze zlokalizowanych nieruchomości apartamentowych w takich miastach jak Wrocław, Kraków, Warszawa, Gdańsk i Poznań oraz właściciele dużych rezydencji położonych w wyjątkowych lokalizacjach. Najlepiej widziane będą te usytuowane w górach, nad jeziorem, w pasie nadmorskim – z bliskim dostępem do morza lub w urokliwych miejscach położonych na obrzeżach dużych aglomeracji miejskich. Możliwa jest tokenizacja nieruchomości kredytowanych i zadłużonych, dla których ustanowione są hipoteki.

Tak, jest to bardzo dobre rozwiązanie, jeżeli nie korzystasz ze swojej nieruchomości, a nasi inwestorzy zadecydują, że mogą ją przyjąć do tworzonego przez nich „banku nieruchomości pod wynajem”. Specjalnie powołana do tych celów spółka celowa (SPV) i nasza kancelaria, w imieniu inwestorów, zarządzać będzie Twoją nieruchomością przez okres 15 lat, a ty spłacasz inwestorom w tym terminie pożyczkę. Procedura tokenizacji trwa od 30 do 90 dni roboczych, a Ty dzięki procesowi cyfryzacji swojej nieruchomości możesz uzyskać do 100% jej wartości. Podsumowując – Potrzebujesz kapitału? Nie chcesz sprzedawać swojej nieruchomości, ale chcesz ją oddać inwestorom pod zarządzanie? Dzięki tokenizacji (cyfryzacji) Twojej nieruchomości jest to możliwe!

Tak. To oznacza, że my w imieniu naszych partnerów oraz inwestorzy ze Szwajcarii ocenią potencjał projektu, a jeżeli będzie on duży i zapewni odpowiednią stopę zwrotu z inwestycji w okresie maksymalnym do 15 lat, to poddamy ten projekt cyfryzacji. Każdorazowo oznaczać to będzie podzielenie się współwłasnością projektu z inwestorami.

 

Warto zauważyć, że w planie inwestycyjnym możliwe jest ujęcie prolongaty w spłacie kapitału i odsetek, a więc możliwa jest równie realizacja projektów które zakładają budowę, przebudowę lub rewitalizację obszarów urbanistycznych, w tym obiektów historycznych. Plan inwestycyjny może uwzględniać również wszelkie formy ulepszenia obiektów, w tym ich wyposażenie.

Tak, jest to idealne rozwiązanie dla firm developerskich oraz właścicieli gruntów i innych nieruchomości, którzy poszukują finansowania projektów. Tokenizacja projektu jako model finansowania można wykorzystać również dla inwestycji opartych o obiekty architektury zabytkowej oraz przemysłowej, w tym tereny pofabryczne. Masz zamiar przeprowadzić ambitny projekt rewitalizacji i adaptacji takich obiektów, co standardowo zwiększa koszty inwestycji, a pozyskanie finansowania dla tego typu projektów jest dużo trudniejsze i masz z tym problem? Cyfryzacja, a inaczej mówiąc tokenizacja projektu, wychodzi Ci naprzeciw! Ten model finansowania mogą również wykorzystać samorządy przy realizacji projektów PPP. Cyfryzacja projektu może dotyczyć okresu inwestycyjnego nawet do 15 lat, z możliwością oddłużenia gruntów i uregulowania innych zobowiązań ciążących na danej inwestycji włącznie. Możliwa jest również prolongata spłaty kapitału i odsetek.

Tak, jest to możliwe i jest to wręcz idealne rozwiązanie dla właścicielowi tego typu projektów. Dzięki tokenizacji projektu i wykupie tokenów przez grupę inwestorów Szwajcarskich masz w jednym terminie cały kapitał niezbędny na wykonanie Twojej inwestycji. Nie zbierasz kapitału przez wiele miesięcy, nie sprzedajesz pojedynczych apartamentów i nie czekasz na kolejne wpłaty klientów. Dokonaj cyfryzacji projektu, a w terminie do 90 dni roboczych otrzymasz w jednej transzy cały kapitał, który niezbędny jest do realizacji projektu „pod klucz”. Twój projekt może obejmować prolongatę na spłatę kapitału i odsetek. Jednym z podstawowych warunków, jaki musisz spełnić, jest wykazanie, że Twoja inwestycja zwróci się inwestorom (nabywcom tokenów), w terminie do 15 lat, a roczna zyskowność wyniesie przynajmniej 3,3%. Twoja dokumentacja musi również wskazać operatora obiektu, aby zapewnić inwestorów o tym, że posiadasz całkowity plan na Twoją inwestycję i każdy element został przez Ciebie dopracowany, a finansowanie inwestycji jest tylko elementem wieńczącym Twój plan biznesowy. Należy przy tym zwrócić uwagę, że sam projekt architektoniczny, jeżeli jeszcze nie istnieje, może być również jednym z elementów całego procesu tokenizacji projektu.

Koszt przeprowadzenia tokenizacji w wariancie “szwajcarskim” wynosi od 0,80% do 2,80%, (pow. 200 mln jest to 0,80%), liczone od wartości nieruchomości, projektu lub przedsiębiorstwa, plus opłata kancelaryjna. Opłata kancelaryjna jest ustalana indywidualnie. Jeśli chodzi o opłatę procentową, to jest ona płatna tylko w niewielkiej części na początku i w drugiej części na końcu tokenizacji (w ramach potrącenia). Nie ma możliwości przeprowadzenia tokenizacji bez minimalnej opłaty wstępnej, ponieważ pokrywa ona koszty emisji STO, a więc koszty administracyjne, księgowe, techniczne (IT) oraz prawnicze i stanowi, również formę „gwarancji” dla inwestorów oraz dla naszej kancelarii, że klient rekomendowany przez nas nie wycofa się z transakcji co naraziło by inwestorów na straty finansowe, a nas na utratę reputacji.

Skontaktuj się

Umówmy się tak - ja przeprowadzę Cię przez skomplikowane procedury i zadbam o Twoje bezpieczeństwo, abyś Ty mógł spokojnie skupić się na rozwijaniu Twojego projektu i realizacji swoich pomysłów.