Blokady środków na rachunku bankowym to dość często występujący problem wśród przedsiębiorców z branży kryptowalut. Poruszałem ten temat wielokrotnie i w poprzednim materiale pod tym linkiem, znajdziesz kilka istotnych szczegółów dotyczących przesłuchania przy blokadzie rachunku. Niestety w ostatnim czasie coraz częściej zauważam, że osobom prowadzącym kantory kryptowalut przedstawiane są zarzuty. Dlaczego tak się dzieje? Co zrobić jeśli ze świadka w sprawie, stałeś się podejrzanym? Dowiedz się więcej, właśnie tutaj!
Dotychczas w trakcie konsultacji z moimi klientami wskazywałem, że przy okazji blokady środków Twoim na koncie może być prowadzona również sprawa karna. Postępowanie co do zasady, nie było jednak skierowane przeciwko przedsiębiorcy prowadzącemu działalność związaną z P2P np. działającemu jako kantor kryptowalut. Wynika to z tego, że taka osoba była traktowana jako świadek. Niestety obecnie sytuacja zaczyna się zmieniać. Prowadzę 3 sprawy, gdzie pomimo zaistnienia podobnych okoliczności – zostały postawione zarzuty.
Czasami zdarza się, że przedsiębiorcy prowadzący kantory kryptowalut nie wypełniają obowiązków wynikających z AML. Wtedy faktycznie można stwierdzić, że takie zaniedbanie może zostać uznane za współuczestnictwo w przypadku, gdy doszło do podejrzanej transakcji lub ktoś w rezultacie został oszukany. Poniżej umieściłem przykład, który pozwoli Ci zapoznać się z podobnym stanem faktycznym, a także jak wygląda przedstawienie zarzutów.
Pierwszy przykład przedstawienia zarzutów:
Drugi przykład przedstawienia zarzutów:
Do tego momentu osoba w sprawie jest postrzegana w charakterze świadka. Z kolei po przedstawieniu zarzutu kończy się faza ad rem. Oznacza to, że z postępowania w sprawie zostaje zapoczątkowane postępowanie przeciwko osobie. Niestety w 2 ze wspomnianych 3 spraw, które obecnie prowadzę – dwójka osób, którym postawiono zarzuty wypełniła swoje zobowiązania w sposób rzetelny. Jeśli znajdujesz się w podobnej sytuacji, to nie jesteś już świadkiem, a podejrzanym. W takiej sytuacji może zostać przedstawiony Ci akt oskarżenia i tutaj warto zastanowić się nad wyborem prawnika, który najzwyczajniej będzie odpowiedzialny za Twoją obronę.
Musisz mieć na uwadze, że jeśli postanowiono Ci zarzuty to stadium sprawy jest poważne. W takim wypadku proponuję Ci, abyś przemyślał udzielenie mi upoważnienia do obrony, które pozwoli nam wspólnie przedstawić Twoje stanowisko w sprawie. Polega to na wytłumaczeniu prokuratorowi, dlaczego nie powinieneś być oskarżonym w sprawie. W praktyce jest to niezbędne, gdyż niejednokrotnie zarówno banki, jaki prokuratorzy nie mają odpowiedniej wiedzy na temat tego, jak doszło do oszustwa. Niezbędne jest więc szczegółowe opisanie w jaki sposób przestępstwo zostało popełnione, a także jak działają mechanizmy w ramach działalności P2P i dlaczego dane środki znalazły się na Twoim koncie.
Moim klientom zawsze doradzam w tym zakresie rzetelność w wypełnianiu obowiązków wynikających z AML. Kontroli ze strony Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF) z każdym rokiem jest coraz więcej. Ponadto w ostatnim z moich materiałów, który znajdziesz pod tym linkiem – wspominałem o tym, że warto przeciwdziałać blokadom rachunku bankowego za pomocą prewencji. Na czym ona polega? Przeczytaj mój poprzedni artykuł lub napisz do mnie maila. Zapraszam do kontaktu!
Autor: Maciej Grzegorczyk
