Blokady rachunków bankowych przedsiębiorców z branży kryptowalutowej to często pojawiający się temat w ramach wpisów na kryptoprawo. Wynika to z faktu, iż obecnie podejście sądów do tej kwestii stale się rozwija oraz regularnie pojawiają się nowe informacje w tym zakresie. Z uwagi na to w tym artykule postanowiłem zebrać doświadczenia z ostatnich kilku miesięcy w sprawie orzecznictwa sądów przy blokadach rachunków bankowych. Na ten moment widoczna jest coraz większa świadomość sędziów i prokuratorów odnośnie weryfikacji niedozwolonych praktyk oszustów. Czy stosowanie przepisów AML ma znaczenie? Co, jeśli nie zgłosiłeś podejrzanej transakcji do prokuratury? Dowiesz się więcej, właśnie tutaj.
Obecnie ze względu na zgromadzone w tym zakresie doświadczenie przez sądy – organy znacznie rzadziej dokonują blokad rachunków bankowych przedsiębiorców prowadzących działalność w branży walut wirtualnych. W przypadku, gdy już dojdzie do zamrożenia środków na koncie, to zasadniczo działanie to ma jedynie charakter profilaktyczny, a pieniądze finalnie zwracane są na konto krypto kantoru. Ponadto na ten moment blokady często są uchylane w trakcie postępowania, gdyż sądy stwierdzają, że prokuratura nie podejmuje żadnych działań w tej sprawie, więc dalsze prowadzenie postępowania jest bezzasadne.
Na ten moment widoczne jest również, że sądy o wiele przychylniej pochodzą do inwestorów, którzy postępują zgodnie z zasadami Anti-Money Laundering (AML). Co ważne, jeśli posiadasz specjalistyczny system do ewidencjonowania transakcji, to w gruncie rzeczy nie powinieneś zostać zakwalifikowany jako oszust. Przykładem takiego systemu jest OTC, stosowany w krypto kantorze Kangi. Ponadto w przypadku, gdy handlujesz na Binance w trybie P2P, to również tamtejsza ewidencja transakcji wraz z dowodami z czatu będą pomocne w sprawach blokad rachunków bankowych.
W dużej mierze zauważalne jest także, że sądy zwracają szczególną uwagę na przedmiot Twojej działalności. Niestety, dochodzi do rzadkich przypadków zatrzymań osób na 48 godzin, odprowadzając je do aresztu bezpośrednio z miejsca zamieszkania. Nie ma takich sytuacji zbyt wiele, ale jednak kilka miało miejsce. W trakcie zatrzymania weryfikowana jest zawartość komputera danej osoby. Co warto podkreślić, fakt posiadania AnyDeska nie świadczy o tym, że ktoś jest oszustem, ale jednak wzbudza pewne wątpliwości u organów ścigania.
Szukasz wskazówek istotnych, z perspektywy Twojego biznesu?
W przypadku, gdy wykonałeś z daną osobą transakcję, co do której masz wątpliwości w zakresie jej legalności nie oznacza, że musisz robić drugą. Jeśli masz podejrzenia co do klienta i nagle rezygnujesz ze zrobienia drugiej transakcji, gdyż stwierdzasz, że nie możesz zastosować środków bezpieczeństwa finansowego, a ponadto nawet nie zgłosiłeś tego faktu do prokuratury – obecnie sądy wskazują, że nie powinno się wyciągać żadnych konsekwencji, jeśli do nie doszło do kolejnej transakcji. Świadczy to m.in. o braku współpracy z oszustami.
Niektóre prokuratury stawiają przedsiębiorcom zarzut, że jeśli prowadzą działalność związaną z kryptowalutami, to jest to równoznaczne z braniem udziału w procederze prania pieniędzy. Natomiast sądy wskazują, że nie ma to nic wspólnego z rzeczywistością, co jest naprawdę dobrym znakiem w kwestii wzrostu świadomości organów w zakresie blokad rachunków bankowych.
Jeśli dana osoba została oszukana przy inwestycji krypto należy dokonać weryfikacji, w odnośnie tego, gdzie zostały przetransferowane zainwestowane środki. Obowiązkiem prokuratury jest powołanie biegłego i zorientowanie się czy waluty wirtualne, które znajdują się na Twoim portfelu kryptowalutowym rzeczywiście do Ciebie należą. W dalszej kolejności po dokonaniu analizy organy mają za zadanie zablokować podejrzane portfele. Zwracając się bezpośrednio do prokuratorów – obecnie mamy świadomość, że najłatwiejszym rozwiązaniem w tej sytuacji byłoby zablokowanie rachunku bankowego. Jednak finalnie sądy w istocie uchylą blokadę. W mojej opinii lepszym podejściem jest powołanie eksperta ds kryptowalut, aby wraz z nim sposób śledzić i dokonać blokady kryptowalut, które były przedmiotem przestępstwa.
Wobec tego proponuję, abyś skontaktował się ze mną drogą mailową. Prześlij mi szczegółowy opis Twojej sytuacji wraz z niezbędnymi dokumentami. Przeprowadzę analizę i udzielę Ci porady dotyczącej najlepszego możliwego rozwiązania Twojego problemu. Aktualnie działamy na rzecz obrony rynku kryptowalut i wspólnie będziemy składać odpowiednie pisma do właściwych organów i sądów w celu wypracowania procedur postępowania w przypadku wykrywania podejrzanych transakcji. Jeśli masz jakiekolwiek pytania lub wątpliwości – zapraszam do kontaktu.
Autor: Maciej Grzegorczyk
