Prawie każdy ma świadomość, że na rynku walut wirtualnych zdarzają się różne oszustwa. Podobnie jest w przypadku wielu branż, natomiast bezpośrednio przy krypto – rozwinąłem tę kwestię we wpisie pod tym linkiem. W tym materiale omówię zupełnie inne zagadnienie, mikro scammerów, którzy kupują na Binance P2P i następnie występują do banku o zwrot przelewu jako mylnie zleconego. W niektórych wypadkach okazuje się to skuteczne, ale warto odpowiednio się przed tym zabezpieczyć. W jaki sposób? Wystarczy poznać, jak działa mechanizm tego oszustwa i wdrożyć środki prewencyjne. Poznaj kilka kroków, które trzeba podjąć, jeśli trafisz na cwaniaka kupującego na Binance P2P. Więcej dowiesz się właśnie w tym artykule.
Wydawałoby się, że na tę metodę wyłudzanych jest niewiele środków, ale wbrew pozorom tworzy ona niewielką kategorię. Zaliczają się do niej osoby, które wykonają z Tobą transakcję, dokonają zakupu kryptowalut i następnie po ich otrzymaniu – wystąpią do banku o zwrot przelewu. W tym aspekcie instytucja otrzymuje informację, że oszust wysłał mylnie środki i zwróci się do Ciebie z wezwaniem, aby je zwrócić. W zasadzie praktyka tego typu stawia Cię pod presją tego, że bank i prokuratura mogą zablokować Twój rachunek. Więcej na temat tej procedury przeczytasz w artykule pod tym linkiem.
Szukasz wskazówek istotnych, z perspektywy Twojego biznesu?
Podobnie jak w przypadku prewencji, opracowałem sposób, który należy zastosować w takiej sytuacji. Polega on na zabezpieczeniu się na wypadek wystąpienia do banku o zwrot transakcji jako błędnie nadanego przelewu. Wystarczy, że odpowiedni sposób poinformujesz drugą stronę np. wklejając w czat wiadomość, że takie postępowanie poskutkuje zawiadomieniem o oszustwie z art. 286 Kodeksu karnego. Poniżej znajduje się treść, którą możesz w tym celu wkleić w konwersację:
„Kupujący zobowiązuje się przeprowadzając transakcję, że nie będzie występował do banku o zwrot środków po przeprowadzeniu transakcji, a jeśli to zrobi to będzie to świadczyło o jego chęci oszukania Sprzedającego, w związku z czym Sprzedający wystąpi przeciwko Kupującemu kryptowaluty z zawiadomieniem o popełnieniu oszustwa z art. 286 Kodeksu karnego.”
Podobnie jak w artykule powyżej, w jednym z moich materiałów omówiłem również temat jak odzyskać środki zainwestowane w SCAM. W linku znajdziesz kilka informacji, które mogą Ci się przydać, jeśli znalazłeś się w zbliżonej sytuacji. Notatkę umieszczoną powyżej, podkreśloną kursywą – zawsze warto wklejać w czat z kupującym w formie prewencji przed oszustami. Pozwala to ograniczyć prawdopodobieństwo kontynuowania transakcji, jeśli trafisz na taką osobę. Niejednokrotnie nie są one doświadczonymi scammerami, a wpisują się w wąską kategorię “cwaniaków”, którzy liczą na to, że z czasem ulegniesz presji i będzie obawiał się blokady rachunku bankowego.
W takiej kwestii proponuję kontakt mailowy. Opisz mi dokładnie okoliczności transakcji lub napisz w wiadomości pytania istotne z perspektywy Twojego biznesu. Postaram się wskazać możliwe najbardziej korzystne rozwiązania adekwatne do Twoich potrzeb. Ponadto możemy umówić się na spotkanie, jeśli konieczne okaże się opracowanie indywidualnie dopasowanej, bardziej szczegółowej strategii działania. Zapraszam do kontaktu.
Autor: Maciej Grzegorczyk
