W przypadku transakcji P2P zawsze wskazuję, że warto zachowywać ostrożność i stosować m.in. prewencję. Pozwala ona ograniczyć prawdopodobieństwo, że staniesz się jedną ze stron niekoniecznie legalnej transakcji. W tym zakresie nie chodzi wyłącznie o to, że Twój kontrahent np. dysponuje środkami pochodzącymi z nielegalnych źródeł, ale że może być osobą pokrzywdzoną. Dotyczy to często mniej doświadczonych inwestorów, którzy są początkujący w branży kryptowalut. Przygotuj więc listę kilku pytań, które zadasz swojemu klientowi zanim dokonasz z nim transakcji. O co pytać przy wymianie w trybie P2P? Poznaj kilka wskazówek razem z przykładem wynikającym z procedury jednego z moich klientów. Więcej informacji na ten temat znajdziesz właśnie w tym artykule.
Warto zapytać każdego kontrahenta o to, czy kiedykolwiek wcześniej wykonywał jakąś inwestycję. W zasadzie jest to jeden z elementów prewencyjnego podejścia do różnego typu oszustw. Wbrew pozorom nadal SCAM’y działają na rynku kryptowalut. Można nawet zauważyć, że powstają nowe rodzaje oszustw, funkcjonujące na zupełnie innych zasadach niż dotychczas. Więcej na ten temat dowiesz się w materiale pod tym linkiem.
Dobrą praktyką jest więc szczegółowe wypytanie kontrahenta, aby sprawdzić czy jest on świadomym inwestorem. Zapytaj m.in. o to czy wie, co kupuje, o cenę Bitcoina czy też jakiekolwiek inne kwestie, które pozwolą zweryfikować jego wiedzę na temat rynku. Dodatkowo możesz zasugerować się szablonem jednego z moich klientów. Poniżej znajdziesz przykładowe pytania, które zadaje on każdej z osób, która chce nawiązać z nim współpracę:
Pozwala to sprawdzić, czy Twój potencjalny klient nie pada właśnie ofiarą oszustwa. Powyższe pytania zostały opracowane właśnie w tym celu. W artykule pod tym linkiem poznasz mechanizm najbardziej klasycznego SCAM’u czyli platform inwestycyjnych. Zapoznaj się z nim, a następnie zauważysz, że każde z pytań pokrywa się ze sposobem działania oszustów opisanym przeze mnie w tym wpisie. Natomiast stosując takie procedury możesz w pewnym stopniu uchronić tę osobę przed dalszymi sztuczkami stosowanymi przez przestępców. Poniżej znajdziesz przykład odpowiedzi na pytania:
Niestety z tej wiadomości wynika, że we wskazanym przypadku kontrahent jest nieświadomy tego, że właśnie został pokrzywdzony. Środki zdeponowane na tej platformie niestety niezwykle ciężko jest odzyskać. Ponadto nie wolno inwestować dalszych pieniędzy lub kryptowalut nawet, jeśli oszuści sugerują, że pozwoli to na wypłatę. To niestety błędne koło i sposób, który jedynie zwiększa koszty i pogłębia problem.
W takiej sytuacji nie przeprowadzasz transakcji. Natomiast, jeśli otrzymałeś już środki od osoby pokrzywdzonej – odsyłam Cię do materiału pod tym linkiem. Jeśli masz wątpliwości, potrzebujesz procedur AML lub potrzebujesz konsultacji na tematy prawne lub podatkowe związane z prowadzeniem biznesu związanego z kryptowalutami, napisz do mnie maila. Postaram się zasugerować Ci możliwie najbardziej korzystne rozwiązanie w Twoim przypadku. Zapraszam do kontaktu.
Autor: Maciej Grzegorczyk
