SCAMY I piramidy finansowe – jak nie dać się oszukać?

22 czerwca 2021
/ Maciej Grzegorczyk

Obecnie co raz skuteczniej wykorzystuje się nieuwagę konsumentów szukających alternatywnych sposobów zarobku czy ofert inwestycji środków. Ogromną popularność zyskały platformy inwestycyjne kryptowalut, zbiórki crowdfundingowe czy też inne start-upowe projekty, które w rzeczywistości stanowią tzw. scamy lub piramidy finansowe. Niestety, zdecydowana większość osób, zgłasza się do kancelarii już po dokonaniu inwestycji. Aby temu zapobiec, nasi adwokaci i radcowie prawni mogą pomóc w ocenie ryzyka jeszcze przed ostateczną decyzją o zainwestowaniu pieniędzy. W celu zminimalizowania zagrożenia, warto dokładnie zweryfikować zarówno interesujący nas projekt jak i podmiot, który za nim stoi. Wystarczy kilka prostych kroków, aby dowiedzieć się z kim mamy do czynienia i czy czyha na nas potencjalne niebezpieczeństwo.

 

Weryfikacja projektu – czyli z kim mamy do czynienia.

Gdy dany projekt przykuje już naszą uwagę, podstawową kwestią jest ustalenie kto za nim stoi. W zależności od danego przypadku, czasem wystarczające będzie wejście na dedykowaną stronę internetową projektu, gdzie dokładne informacje widnieć będą w zakładce „kontakt”. Warto poszukać także znajdujących się na dole strony internetowej zakładek o nazwie „impressum” oraz polityki prywatności – powinny znaleźć się tam podstawowe informacje o firmie odpowiedzialnej za dany projekt (nazwa oraz adres siedziby, dane rejestrowe oraz kontaktowe). Przeważnie jest to jednak bardziej utrudnione, czy to ze względu na skomplikowaną strukturę organizacyjną usługodawcy, czy też dlatego, że na stronie internetowej nie znajdują się żadne informacje na temat usługodawcy.

 

Jeżeli ustalimy kto stoi po drugiej stronie, warto sprawdzić gdzie dana firma ma swoją siedzibę. Zdecydowana większość nierzetelnych projektów decyduje się na rejestrację swojej firmy w odległych krajach, często kojarzonych z tzw. rajami podatkowymi. Umożliwiają one dogodne warunki prowadzenia firmy, a wszelkie dane właścicieli pozostają poufne. Warto także zweryfikować czy dana firma lub projekt nie znalazła się na liście ostrzeżeń UOKiK oraz KNF o czym poniżej.

 

Przed podjęciem ostatecznej decyzji należy zapoznać się ze wszystkimi dokumentami udostępnianymi przez usługodawcę projektu – w tym w szczególności z regulaminem. Powinniśmy uważnie  przeanalizować jego treść i zwrócić uwagę czy zawiera on wszystkie obowiązkowe elementy, czy są wskazane warunki jak i sama dopuszczalność zwrotu wpłaconych środków oraz co dostajemy w zamian za ulokowane pieniądze (czy jest to współmierne do wysokości naszej inwestycji).  Kancelaria Prawna KHG specjalizuje się w doradztwie prawnym w zakresie weryfikacji tego typu projektów – w razie wątpliwości warto skorzystać z profesjonalnej analizy przeprowadzonej przez naszych adwokatów oraz radców prawnych.

 

Zainwestowałem pieniądze – co dalej?

Jeżeli wykonaliśmy wszystkie wymienione powyżej kroki i podjęliśmy decyzję o inwestycji w dany projekt, to w żadnym przypadku nie powinniśmy lekceważyć zagrożenia. Oddając środki do dyspozycji innego podmiotu, warto na bieżąco śledzić informacje i opinie innych użytkowników co do działalności projektu. W szczególności opłaca się monitorować funkcjonowanie projektu w innych krajach, bowiem ewentualne problemy nie pojawia się wszędzie w jednym czasie. Jeżeli dojdą do nas niepokojące informacje z innych krajów, być może nie będzie za późno na wycofanie się z projektu.

Przydatne okazać się mogą także listy ostrzeżeń udostępniane przez Urząd Ochrony Konkurencji i Konsumentów oraz Komisję Nadzoru Finansowego. Organy te regularnie publikują na swoich stronach internetowych ostrzeżenia przed konkretnymi podmiotami. Listy te dostępne są pod poniższymi linkami:

UOKIK: https://www.uokik.gov.pl/ostrzezenia_konsumenckie.php

KNF: https://www.knf.gov.pl/dla_konsumenta/ostrzezenia_publiczne

Co zrobić gdy zostałem oszukany?

Gdy jednak okaże się, że padliśmy ofiarą oszustwa, niezależnie od zainwestowanej kwoty, warto podjąć stosowne kroki prawne w celu jej odzyskania. Możliwości podjęcia działań jest wiele, a ich dobór zależy od konkretnego przypadku. Nie wahaj się skorzystać z profesjonalnej pomocy prawnej prawników z Kancelarii KHG. Należy pamiętać, że czas działa na niekorzyść i wraz z jego upływem szanse na odzyskanie pieniędzy mogą drastycznie maleć. O tym w jaki sposób odzyskać zainwestowane środki, jak przygotować się do takiej sprawy, dowiesz się z innego artykułu, który poświęcony będzie tej tematyce.

Autor: Maciej Grzegorczyk