KryptoAML – szkolenie z zakresu walut wirtualnych cz. 2

Kryptowaluty cieszą się ogromnym zainteresowaniem. Na przestrzeni kilku ostatnich lat stały się istotnym elementem rynku finansowego. Znaczna liczba podmiotów, jak i pojedynczych przedsiębiorców decyduje się, aby przynajmniej w części wykorzystać ich potencjał. Oznacza to również, że instytucje państwowe nie pozostają obojętne wobec stale powiększającego się kręgu podmiotów działających w branży kryptowalut. Otoczenie prawne oraz praktyka czynności podejmowanych przez poszczególne organy każdego roku ulega pewnym zmianom. Dlatego przygotowałem drugą część szkolenia, które zawiera 50 praktycznych porad po kontrolach z zakresu AML. Wstęp do poprzedniego KryptoAML znajdziesz pod tym linkiem – warto odświeżyć sobie materiał przed skorzystaniem z części drugiej.

Co warto wiedzieć o kontrolach AML w 2022 r.?

Do czasu nowelizacji, która weszła 31 października 2021 roku, przepisów nie było w ustawie zbyt wiele – teraz działa już nawet cały rozdział związany z Rejestrem działalności w zakresie walut wirtualnych. W stosunku do lat poprzednich zauważalna jest także nieco większa liczba kontroli. W 2018 r. Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF) przeprowadził 8 kontroli, w 2019 r. 20, a w 2020 r. 7. na ten rok, jak wskazałem w artykule pod tym linkiem, planowane jest ich aż 11. Ponadto kontrole przeprowadzane są nie tylko przez GIIF. W ostatnim czasie w tym zakresie aktywny jest również Urząd Celno-Skarbowy.

Co znajduje się w materiale szkoleniowym KryptoAML cz. 2?

Przede wszystkim przygotujesz się na ewentualną kontrolę, a także dowiesz się jak dopełnić niezbędnych formalności w zakresie procedur AML. Szkolenie zawiera 50 praktycznych porad, które możesz zastosować w przypadku swojej działalności. W ramach KryptoAML m.in. dowiesz się:

1. Którego organu kontrole są najbardziej intensywne, a którego najdłuższe?
2. Czy weryfikowane są dokumenty będące podstawą wpisu do rejestru?
3. W jaki sposób właściwie weryfikować swoich klientów i na co zwrócić przy tym uwagę?
4. O co chodzi z listą sygnałową?
5. Czy faktycznie stosowane są kary 100 tys. za handel bez wpisu?
6. Dlaczego należy uważać z antydatowaniem przy kontroli?
7. Do czego przydać może się łatwo dostępna lista klientów w trakcie kontroli?
8. Jak przebiega typowanie podmiotów do kontroli?
9. Reszty szczegółów w ramach pozostałych 42 porad po kontrolach AML.

Kontrole procedur AML trzeba brać na poważnie

Instytucji obowiązanych jest stosunkowo wiele. Wydawałoby się więc, że ryzyko kontroli jest niewielkie. Po części jest to prawda, jednak pod żadnym pozorem nie można takiego ryzyka ignorować. Takie prawdopodobieństwo po prostu istnieje i należy brać je pod uwagę. Ponadto protokół z kontroli jest dość długi, a sama procedura bywa po prostu uciążliwa. GIIF może poza planowanymi kontrolami, przeprowadzać tzw. kontrole doraźne.

Z części drugiej szkolenia dowiesz się więc wielu szczegółów, których nie znajdziesz w ustawie. Z pewnością jednak pozwolą Ci poznać zasady dotyczące kontroli AML, a także przygotować się i tym samym spełnić swoje obowiązki, które będą weryfikowane w jej trakcie.

Szkolenie KryptoAML – część pierwsza i część druga

Wiele kwestii podstawowych omówiłem w moim poprzednim szkoleniu (koszt 150 zł netto). KryptoAML cz. 2 (koszt 150 zł netto) przedstawia aktualne oczekiwania GIIF wobec przedsiębiorców z branży kryptowalut, z jeszcze bardziej praktycznej perspektywy. Obie części dostępne są również w pakiecie w cenie 300 zł netto. Kontrole jak najbardziej występują i należy mieć świadomość, że organy mogą ją przeprowadzić w stosunku do Twojej działalności. Jeśli masz jakiekolwiek wątpliwości, skontaktuj się ze mną (mailowo). Postaram się odpowiedzieć na pytania, a także doradzić Ci w Twojej sprawie. Zapraszam do kontaktu!