Transakcje zakupu i sprzedaży kryptowalut to podstawa, na której opiera się rynek walut wirtualnych. W ostatnim czasie wielu przedsiębiorców świadczy także usługi, które ułatwiają prowadzenie działalności lub korzystanie z aktywów cyfrowych przez osoby fizyczne. Nie każdy potencjalnie prowadzi biznes związany z kryptowalutami, niektórzy korzystają z nich w sposób okazyjny. W przypadku kantorów kryptowalut, a także podmiotów wymieniających waluty wirtualne regularnie – warto zwrócić uwagę na aspekt bezpieczeństwa transakcji. Pozwala ograniczyć to prawdopodobieństwo wystąpienia blokady rachunku czy w niektórych przypadkach nawet postawienia zarzutów. W tym materiale przedstawię Ci więc draft dokumentu, który może ograniczyć ryzyko wystąpienia sytuacji wpisującej się w podobny katalog. Więcej na ten temat dowiesz się w artykule.
W przypadku zakupu lub sprzedaży walut wirtualnych należy podchodzić do każdej transakcji w sposób prewencyjny. Niezależnie od tego czy wchodzisz we współpracę z klientem poprzez sieć internetową, czy też na żywo w punkcie stacjonarnym. W ostatnim czasie udało mi się opracować dokument, który zaczął w praktyce okazywać się niezwykle skuteczny. Jeśli masz wątpliwości w odniesieniu do potencjalnego kontrahenta, warto stosować tzw. Oświadczenie o samodzielności i świadomości. Draft dostępny jest w linku poniżej:
Oświadczenie pozwala ograniczyć Twoją odpowiedzialność w stosunku do klienta. Podpisując wyraża on świadomość tego, że został pouczony o możliwym ryzyku. Dodatkowo kontrahent potwierdza, że nie będzie wpłacał kryptowalut w ramach platform inwestycyjnych.
Jeśli przychodzi do Ciebie klient, to zdarza się, że jest on poddany manipulacji. Oszuści często namawiają do zakupu walut wirtualnych, a następnie inwestycji. Śledzenie transakcji bywa stosunkowo kłopotliwe, a nie wszystkie organy są na bieżąco z przestępstwami dokonywanymi na kryptowalutach. Kantory pozyskując takie oświadczenia posiadają dowód dotyczący przeprowadzenia transakcji w sposób prawidłowy i że dana osoba została pouczona. Zdarza się, że przedstawiciele policji pytają niekoniecznie o bezpośrednio oświadczenie, ale właśnie dowód. Z kolei wymagając takiego podpisu zabezpieczasz się z właśnie na taką sytuację.
Podpis oznacza, że kontrahent nie jest w kontakcie z żadną osobą trzecią i nie będzie wpłacał środków na żadne dziwne platformy inwestycyjne. Jeśli chodzi o dane personalne czy też dodatkowe informacje, które chcesz pozyskać od klienta – możesz zmodyfikować dokument z linku powyżej. Wystarczy jednak samo imię, nazwisko, bez PESEL i podpis pod treścią. Klienci często chcą anonimowo wykonywać transakcje, ale zawsze dobrze jest mieć taką formę zabezpieczenia. Nawet jeśli nie jesteś instytucją obowiązaną – wciąż możesz użyć takiego dokumentu, niezależnie w jakim modelu działasz ani czy jesteś wpisany do Rejestru walut wirtualnych.
Korzystanie ze środków bezpieczeństwa finansowego jest zarezerwowane dla instytucji obowiązanych. To prawda, jednak prewencja przed wykonaniem transakcji z przestępcą nie dotyczy tylko i wyłącznie kantorów. Każdy może robić coś takiego i wymagać wypełnenia oświadczenia. Warto przyrównać to do transakcji zbycia pojazdu. Jeśli kupujesz samochód, to weryfikujesz, czy ten samochód nie jest przypadkiem kradziony, nie ma wad fabrycznych czy też sprawdzasz jego stan techniczny u mechanika. Podobnie jest w tym przypadku. Chcesz mieć pewność czy środki pieniężne, które trafią do Ciebie, nie będą pochodziły z nieznanego źródła. Oświadczenie o samodzielności i świadomości to dokument, który zalecam, aby stosować. Nie jest to wymagane przez ustawę AML, ale na pewno zwiększy twoje szanse na pozytywne zakończenie sprawy przed organami procesowymi.
Zalecam stosowanie działań prewencyjnych i ostrożność przy nawiązywaniu relacji biznesowych. Skuteczniejsze jest zapobieganie negatywnym konsekwencjom niż reagowanie na nie, gdy już wystąpią. Jeżeli masz jakiekolwiek wątpliwości – skontaktuj się ze mną drogą mailową. Postaram się udzielić odpowiedzi na Twoje pytania i przedstawić propozycje korzystnych rozwiązań dostosowanych do sytuacji. Serdecznie zapraszam do kontaktu.
Autor: Maciej Grzegorczyk
